ニュースリリース
2017年11月6日
つみたてNISA専用商品の取扱について
株式会社十八銀行(本店:長崎市 頭取:森 拓二郎)では、平成30年1月4日(木)よりつみたてNISAでの購入受付を開始いたします。あわせて「つみたてNISA専用ファンド」の取扱を開始しますのでお知らせいたします。
当行は、今後ともお客さまのライフステージに応じた商品・サービスの充実に努め、長期的・安定的な資産形成の実現に取組んでまいります。
当行は、今後ともお客さまのライフステージに応じた商品・サービスの充実に努め、長期的・安定的な資産形成の実現に取組んでまいります。
1.つみたてNISA制度概要
「つみたてNISA」は、平成30年1月より開始される新たな少額投資非課税制度です。
非課税メリットを利用しながら、投資初心者のお客さまでも無理なく長期的な資産形成が可能となります。
非課税メリットを利用しながら、投資初心者のお客さまでも無理なく長期的な資産形成が可能となります。
項目 | 内容 |
---|---|
利用できる方 | 日本にお住まいの20歳以上の方 |
口座開設可能期間 | 2018年から2037年まで |
非課税投資額 | 年間40万円まで |
非課税期間 | 投資した年から最長20年間 |
購入方法 | 積立のみ |
当行における受付開始時期 | 口座開設受付開始 : 平成29年10月 2日(月) 専用ファンド購入開始 : 平成30年 1月 4日(木) |
2.専用ファンドの概要および選定理由
(1) 専用ファンド概要
つみたてNISAでお申込みいただける商品は、以下の4ファンドとなります。
(2) 選定理由ファンド名 | 特色 | 運用会社 | 購入 手数料 |
信託報酬 (年率・税込) |
---|---|---|---|---|
たわらノーロード 日経225 |
身近でわかりやすい日本の代表的な株価指標(日経225)に投資 | アセット マネジメント One |
無料 | 0.1836% |
たわらノーロード 先進国株式 |
経済が成熟している先進国の株式に投資 | 0.216% | ||
たわらノーロード 新興国株式 |
高い成長が期待できる新興国の株式に投資 | 0.3672% | ||
たわらノーロード バランス (8資産均等型) |
世界の債券・株式・不動産へバランスよく投資 | 0.2376%以内 |
- ※信託報酬は、平成29年12月30日(土)の信託報酬引下げ後の年率です。
以下の観点から、お客さまの長期的な資産形成に適した商品であると判断しました。
- ①わかりやすい商品性
- 日本及び海外の株式市場の代表的な指数(インデックス)に連動することを目指す商品であり、値動きがわかりやすく投資初心者のお客さまにも適した商品性であること。
- ②運用コストを抑えた商品性
- 「つみたてNISA」対象ファンドの中でも、信託報酬率がおおむね業界最低水準であること。
本件に関するお問い合わせ先
営業統括部
松山
Tel 095-828-8153