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大切なお金、今から家族に分けておきたい。そんな「贈与」に関するお手続きを、まとめてサポートします。暦年贈与信託「おくるしあわせ」

暦年贈与信託「おくるしあわせ」なら
ご家族への生前贈与が簡単・確実に行えます。

1.簡単

贈与契約書の作成や振り込みなどの、面倒な贈与手続は不要。

2.確実

贈与取引の記録が残ります。
複数の方への贈与や複数年にわたる贈与などの場合も安心です。

3.便利

毎年三菱UFJ信託銀行からお知らせするので、贈与の機会を忘れることはありません。
また、贈与を受けた方の残高を贈与した方にもお知らせしますので、次回以降の贈与の参考になります。

暦年贈与信託「おくるしあわせ」の概要

贈与手続き
  • ●贈与する方は、ご契約時に、今後贈与を受ける方の候補（受益者候補）を3親等以内のご親族からご指定いただきます（複数名のご指定が可能です）。
  • ●贈与する方はご契約期間中に受益者候補を変更（追加・取止めを含みます）することができます。
  • ●贈与する方は、原則として年に1回、贈与手続きを行うことができます。
  • ●三菱UFJ信託銀行が、三菱UFJ信託銀行所定の書面を通じて、贈与する方と　贈与を受ける方との贈与手続を行います。
  • ●贈与を受けた方のご資金は金銭信託（5年もの）にて運用、管理いたします。
受益者候補 十八親和銀行の普通預金口座が必要となります（暦年贈与信託で贈与を受けたご資金の十八親和銀行の振込手数料は無料です）。
ただし、受益者候補が以下の地域（※）にお住まいの場合は除きます。
※東京都・神奈川県・千葉県・埼玉県・愛知県・大阪府・京都府・兵庫県　のいずれか
信託期間
  • ●5年以上30年以下で贈与する方がご指定ください。
信託金額
  • ●500万円以上3,300万円以下（贈与する方お一人につき1契約となります）
  • ・贈与する方にご相続が発生した際に、贈与を受ける方に贈与した金額により、他のご相続人の法令の権利（遺留分といいます）を侵害してしまう場合がありますので、
    お申し込みの際に信託金額をご相談させていただいております。本商品にかかる法務上のお取り扱いについては、弁護士などの専門家にご相談ください。
  • ・3,300万円を超える金額で信託設定を希望される場合は、三菱UFJ信託銀行が所定の方法により算出した金額を最高受託金額とします。
  • ・贈与する方による追加のご入金もできます。十八親和銀行の取扱店もしくは三菱UFJ信託銀行の取扱店までご相談ください。
信託報酬
  • ①管理報酬：無料
  • ②運用報酬：3月・9月の各25日および信託期間満了日に、金銭信託5年ものの運用収益から予定配当額
  • 　（予定配当率と信託金の元本により計算される額）等を差し引いた金額となります。
ご契約残高の
報告
  • ●贈与する方と贈与を受ける方に、年1回（12月末基準）、贈与を受ける方のご契約残高等のご案内をお送りします。

暦年贈与信託「おくるしあわせ」の仕組み

暦年贈与信託「おくるしあわせ」の仕組みフロー図
  • ※贈与を受けた方のご資金は金銭信託（5年もの）にて運用、管理いたします。
  • ※贈与を受けた後、ご契約の残高等について年1回、贈与する方にもお知らせします。

贈与手続の流れ

贈与手続の流れフロー図
●
本商品は三菱UFJ信託銀行の商品であり、三菱UFJ信託銀行の信託代理店としての取扱いを行います。
●
本商品につきましては、信託代理店として媒介（商品のご紹介と情報の取次ぎ）をいたします。ご契約に際しては、お客さまと三菱UFJ信託銀行が契約当事者となります。
●
税務上のお取り扱いの詳細については、税理士や所轄税務署などにご確認ください。

暦年贈与信託に関するお問合せ

最寄りの十八親和銀行本支店へお問い合わせください。
※但し、以下の店舗は除きます。
東京支店、東京中央支店、大阪支店、南串山出張所、北有馬出張所、富江出張所、芦辺出張所、美津島出張所
2024年4月1日現在